初心者でもわかる！FP3級資格取得のメリットと学習ポイント

そんなあなたに読んでほしい記事です。

FP3級は、資産運用から税金、保険、相続まで、お金に関する基本的な知識を学ぶ資格です。個人の資産管理を始めたい方や、金融業界でのキャリアを目指す方にとって、FP3級を目指すことは良い選択だと言えるでしょう。

• FP3級とは？
• 学習内容
• 取得するメリット
• FP3級を活かしたキャリア

これらについて詳しく解説します。

FP3級とは？

FP3級資格は、日本FP協会など複数の団体が実施している、ファイナンシャルプランニングに関する基本的な知識と技能を認定する資格です。個人の資産運用、家計管理、保険選択、税金対策、相続計画など、日常生活に密接に関わる金融の基本を理解することができます。

ファイナンシャル・プランニング技能検定（以下FP技能検定）は、厚生労働大臣より職業能力開発促進法第47条1項の規定に基づき指定試験機関の指定を受けて日本FP協会が実施する国家検定です。

FP技能検定には、1級、2級、3級の等級があり、それぞれに学科試験と実技試験が設けられています。
学科試験と実技試験は同日に実施され、両方の試験を受検可能です。
日本FP協会の学科試験は2級、3級のみで1級の実施はなく、実技試験の科目は1級、2級、3級いずれも「資産設計提案業務」となっています。

日本FP協会「FP技能検定とは」より引用

受験資格は、特に制限はありません。学生、主婦、サラリーマンなど、金融知識を身につけたいと考える全ての人が受験することが可能です。金融業界で働いている人はもちろん、一般の人々にとっても、日々の生活や将来の計画に役立つ知識を得ることができるため、非常に魅力的な資格と言えるでしょう。

FP3級の取得方法はとてもシンプルです。日本FP協会などが提供する公式テキストや、オンライン講座などで学習を進め、試験に申し込みます。試験は年に3回実施されており、合格すると合格証が授与されます。

　

学習内容

FP3級の試験は、主に次の5つの分野から構成されています。

1. ライフプランニングと資産設計：個人や家族のライフプランに基づいた、資産設計の方法について
2. リスク管理：リスクに備えるための保険の選び方や、リスク管理の基本について
3. 金融資産運用：株式、債券、投資信託など、様々な金融商品の特性や運用方法について
4. タックスプランニング：税金の基本知識と節税対策について
5. 相続・贈与：相続や贈与に関する、基本的な知識と計画の立て方について

試験はマークシート方式で行われ、これらの知識をどれだけ理解しているかが問われます。

　

1.ライフプランニングと資産設計

教育計画、退職計画、住宅取得など、人生の様々なステージでの資金計画について、ライフプランニングの重要性とその方法を学びます。

2.リスク管理

予期せぬ事態に備え、自分自身と家族を保護するためにも、リスク管理は、ファイナンシャルプランニングにおいて極めて重要な要素です。FP3級では、生命保険、損害保険など、様々な保険商品の選び方や、それらがいかにしてリスク管理に役立つかを学びます。

3.金融資産運用

FP3級資格の学習範囲の中心とも言える内容です。いまや投資は将来の財産形成に欠かせない要素であり、FP3級では、株式、債券、投資信託など、様々な金融商品を通して、それらのリスクを理解し、自分に合った投資戦略を立てるための知識を身につけます。

4.タックスプランニング

税金は誰もが直面する問題であり、適切な知識があれば、適切な節税対策を講じることが可能です。FP3級では、所得税、消費税、相続税など、基本的な税金の仕組みと、その最適化について学びます。

5.相続・贈与

家族の財産を次世代に円滑に移転するためにも、適切な相続計画を作成することが重要です。FP3級では、相続法の基礎、相続税の計算方法、生前贈与の利点など、相続と贈与に関する知識を提供します。これらの情報は、家族の財産を守り、将来の紛争を避けるために役立ちます。

　

FP3級取得のメリット

1. お金の知識の向上

FP3級の勉強は、資産運用、保険、税金、相続計画など、幅広い金融分野に関する基本的な知識を身につける絶好の機会です。こうした知識は、日々の生活で遭遇する、様々な「お金のギモン」に対処するための基礎となります。保険やローン、金融商品といった買い物をするときに、より賢い決定を行うための理解を深めることが出来るため、自分や家族の大切なお金を守ることにも繋がります。

2. 自分や家族の、将来計画の最適化

FP3級を取得することで、自身や家族の、将来に向けた計画を立てる際に、より効果的なアプローチを取ることができます。例えば、保険の選択から税金計画、退職準備に至るまで、様々な財務戦略を選択し、実行することが可能になります。これにより、経済的な安全性と、将来の安定を確保するための準備を整えることが出来ます。

3. キャリアの機会拡大

FP3級は、金融業界や関連分野でのキャリアを考えている人にとって、貴重な資格となります。資格を持っていることをアピールすれば、金融知識があることの証明になり、自分の関心と専門性を示すことができます。また、金融アドバイザーや財務プランナーなど、特定の職種で求められる基本的な資格となるため、就職や昇進に繋がる可能性もあるでしょう。

4. 自信の向上と信頼性

FP3級を取得することで、お金の知識に対する自信を高めると同時に、家族や友人、同僚からの信頼性を高める助けとなります。誰かにアドバイスを行う際に、信用が加わり、より興味を持って話を聞いてくれるようになるでしょう。

5. 継続的な学習と成長の機会

FP3級の取得を土台にして、さらに高度なFP2級やFP1級など、上位の資格へとステップアップすることが可能です。また、資格取得後も継続的な学習を通じて、最新の金融情報やトレンドに精通することができ、個人としての成長を促進出来ます。

　

FP3級を活かしたキャリア

1.金融業界

FP3級は、基本的な財務計画、投資、保険、税務計画、相続計画など、金融の基礎知識を網羅しています。特に、銀行や証券会社などの金融機関で働いている人にとって、FP3級資格は職務の幅を広げる機会を提供してくれるでしょう。

顧客サービス、ローン担当、投資アドバイスなど、より専門的な役割を担うことができます。また、金融商品の販売や顧客への財務計画提案など、新たな業務への扉を開くかもしれません。金融機関、保険会社、証券会社といった業界で、お金のプロフェッショナルとして、確かな信頼を築くことができます。

2.ファイナンシャルプランナー

FP3級は、ファイナンシャルプランナーとしてのキャリアを目指すための出発点となります。個人や家族の財務計画をサポートし、適切なアドバイスを提供することで、お客さんが安定した将来を築くための手助けが出来ます。また、資格を持つことで、顧客に対して信頼性を示し、ファイナンシャルプランニングサービスを提供する際の説得力を与えてくれます。

3.教育・コンサルティング

近年では、学校や教育機関でもお金の知識について学ぶ機会が増えており、その専門家であるFPの需要は高まっていると言えるでしょう。個人や企業を対象とした、保険や金融のワークショップやセミナーを開催し、こうしたお金の知識を普及することに携わることも出来ます。また、個別のコンサルティングサービスを提供し、クライアントが目標を達成出来るよう、サポートすることも可能です。

　

まとめ

FP3級を取得することは、金融知識の向上、キャリアの機会拡大、そして個人としての成長を実現するための重要な一歩です。この資格を通じて得られる知識とスキルは、日常生活の賢い決断からキャリアの発展に至るまで、あなたの人生において貴重な資産となるでしょう。

お金の知識を深め、将来に向けた、より良い準備をしたいと考えているのであれば、FP3級の取得を検討してみてはいかがでしょうか。